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Le conseiller en investissements financiers, un interlocuteur à privilégier

Comme tout être humain, le banquier ne remplit pas à perfection ses fonctions.
Ceci constitue en effet une limite à ses attributions.
C’est pour cette raison que, autant les épargnants que les investisseurs font appel aux services d’un Courtier.

En effet, un Courtier est un producteur de services qui permet aux clients de faire des transactions sans avoir à se présenter chez le service clientèle. Il est donc l’interlocuteur à privilégier en ce qui concerne la gestion des actifs financiers.

Aussi, plusieurs autres raisons soutiennent la préférence d’un Courtier au détriment d’un conseiller bancaire. La première raison est que le Courtier placements financiers est un personnage clé pendant les transactions. Il bénéficie également d’une autonomie, contrairement à un conseiller bancaire qui n’en dispose pas. Ainsi, avec lui, les clients sont plus efficacement accompagnés avec des objectifs plus précis. Les solutions de placements ou les supports d'investissements qu'il propose sont adaptés au profil investisseur de son client.

Investir sur du court terme, ou préparer sa retraite, le Courtier est "le conseiller haut de gamme" qu'il faut avoir à ses côtés. Chaque placement financier est sélectionné avec attention. L'objectif étant de proposer un investissement haut de gamme avec les meilleurs taux de rendements. Par exemple, des fonds en euros attractifs dans le cadre d'un contrat d'assurance vie. Proposer des placements de qualité est l'une des compétences du Courtier.

Vous bénéficiez également de frais réduits sur vos contrats.

Par ailleurs, grâce au Courtier, on offre aux clients la possibilité d’opter pour le produit financier qui leur convient (épargne, assurance-vie, bourse, etc.). De plus, les cabinets spécialisés dans ce domaine, font passer les intérêts des clients avant les leurs, rendant la prestation de service efficace.

Il existe plusieurs types de Courtier placements financiers. Il s’agit notamment des Courtiers de plein exercice, des Courtiers en ligne et des Courtiers indépendants. Mais de nos jours, le Courtier en ligne est celui qui est le plus utilisé puisqu’il permet de contrôler les transactions de façon libre. Ce type de Courtier est également rapide et facilite la gestion de plus d’une opération à la fois.

Les solutions proposées par le Courtier financier

Il y a bien des années, le Courtier était un acteur individuel, professionnel et travaillant dans une société spécialisée appelée maison de courtage. Cependant de nos jours, le mot « Courtier » est généralement utilisé pour désigner cet intermédiaire en ligne.
Jusqu’à l’aube de la révolution d’internet, les courtiers en placements financiers opéraient via appels téléphoniques.

Les clients appelaient pour lancer leurs ordres de transactions, tandis que les courtiers eux sont dans le processus d’achat et de vente d’actifs pour le compte des clients. Ces derniers devaient à leur tour rendre aux Courtiers des commissions calculées sur la base d’un pourcentage préalablement défini.

Mais avec internet, les clients ont désormais le libre choix d’avoir accès à leurs comptes et de faire eux-mêmes les transactions par des applications mobiles et plateformes numériques.

Comme mentionné plus haut, la plupart des personnes devraient passer leurs ordres par téléphone ou en présentiel. Grâce à la révolution d’internet, un large nombre de solutions a été mis en place pour permettre à l’investisseur de se connecter à une plateforme pour effectuer ses transactions.

Ainsi, un client qui fait appel à un courtier en ligne devra simplement sélectionner le marché dans lequel il veut investir ainsi que les ordres de commandes, les prix et les différentes grilles de quantité, en seulement quelques clics. Lorsque sa commande semble bonne, il pourra procéder à un achat ou à une vente de la commande. L’ordre est ensuite redirigé vers le site de négociation et notifié à d’autres investisseurs des ordres de la même nature. En général, lorsque l’ordre est en trading, il est exécuté dans les minutes qui suivent le lancement de la commande et l’investisseur reçoit une notification de confirmation de l’exécution sur son compte.

Important à savoir !
Sachez que le parcours du marché financier n’est pas toujours évident et est parsemé d’embuches. Vous pouvez perdre, ou voir votre capital être dévalué puis il s’en suivra une baisse considérable des flux monétaires. Il est donc indispensable pour tout investisseur de prendre en compte, avec sérieux, les moindres détails de l’investissement et de préméditation des éventuelles issues. Pour cela, la durée des placements est connue à l’avance afin d’élaborer de meilleurs contrats tels que la souscription à une assurance auprès des compagnies d'assurances.

Il est aussi primordial de varier vos placements pour une meilleure gestion de vos actifs financiers.

Ainsi, vous n’aurez pas à vous retrouver dans des situations à risques. Pour cela, l’investisseur doit tenir compte de certains critères tels que l'emplacement géographique de son investissement, les monnaies utilisées ainsi que les types de placement disponibles. C’est là qu’intervient l’investissement via une banque en ligne.

Les banques mobiles sont réputées pour leurs tarifs relativement moins chers que celles traditionnelles. L’investissement en bourse avec une banque sur internet fait néanmoins naître des coûts supplémentaires, à part ceux des actions qui sont achetées.

En effet, chaque opération effectuée est synonyme de commission variant d’une institution à une autre et taxée sur le compte de l’investisseur. Mais de façon générale, les institutions bancaires en ligne proposent des coûts moins chers. C’est ce qui traduit la présence d’un nombre important d’acteurs financiers en ligne ce qui permet de faire des économies. C’est pour cela, autant il est important de bien choisir son type de courtier, autant il est important de bien choisir la banque en ligne selon les offres qui se rapproche le plus de vos attentes.